La Superintendencia de Bancos (SB) alertó sobre la ilegalidad de esta captadora el 28 de abril, por lo que el Ministerio debió haber cancelado cualquier convenio o trabajo en conjunto con ByDzyne.

«La entidad ByDzyne no está autorizada por la Superintendencia para realizar actividades de captación de dinero», publicó en su momento la Súper. Además, ByDzyne está registrada en la Superintendencia de Compañías, pero no en la de Bancos. Sin embargo, su actividad comercial debería ser mercantil para inscribirse en Compañías.

El Ministerio de Trabajo borró las publicaciones en redes sociales. Un usuario en Tik Tok alertó a mediados de junio y explicó mediante un video las presuntas irregularidades. Posteriormente, internáutas se quejaron en las publicaciones de la cartera de Estado por tener convenios con una captadora ilegal.

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Un juez de los Ríos sobreseyó a los tres sospechosos en este caso (Nazareno, su esposa y otro colaborador) el mismo día del asesinato de ‘Don Naza’. La Fiscalía apeló a esta resolución. Lara agregó que al conocerse la lista de 2.655 que habría dejado su dinero en Big Money. Al revisar el escalafón militar y se comprobó los nombres de estos 139 militares.

El Ministerio de Defensa remitió la lista a la Fiscalía de Quevedo para que siga con las investigaciones y certifique si a ese personal lo están investigando. La lista es extraoficial, por lo que el funcionario desconoce si existen más miembros de las Fuerzas Armadas involucrados en este caso.

A pesar de esto, aunque es un delito penado, no constituye una falta en el reglamento del Ejército. El proyecto de la Ley del personal que reposa desde hace cuatro años en la Asamblea debe aprobarse para poder convertir estas acciones en una sanción.

‘Don Naza’ en el Ministerio

Lara explicó también que, tras la detención de cinco personas, que podrían relacionarse con la captadora Big Money, en el parqueadero de Defensa, se abrieron siete procesos disciplinarios para juzgar a cuatro oficiales y tres miembros de tropa.

Estos sierte militares están acusados por la vulneración a la seguridad a las instalaciones del Ministerio de defensa. La cartera de Estado, liderado por Luis Hernández en ese momento, interpuso una denuncia en la Fiscalía por infiltración en áreas de seguridad y toda la información se entregó a esa institución. MIB

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“Estamos muy preocupados porque se han extendido en el país estas estructuras financieras piramidales. En lo administrativo, la Policía Nacional inició un proceso e identificó a los dos funcionarios que han realizado el video. Es real ese video y están procediendo desde la inspectoría general y asuntos internos ha elaborado los informes. Nos preocupa que los fajos de billetes tengan incluso los sellos de las cooperativas incluyendo la de la Policía Nacional”, dijo Carrillo.

El ministro se reunirá con los miembros de la Superintendencia de Bancos esta tarde para continuar con las investigaciones sobre la naturaleza de esas entidades. “De lo que conozco esto inicia como una estafa meses atrás y la Fiscalía continuará con las indagaciones”.

Carrillo informó que ambos funcionarios son policías que trabajan en Quito, sin embargo, por cuestiones de las investigaciones, sus nombres están en reserva.

Policías en las pirámides

Aunque todavía no se tienen bases de datos de “Renacer”, el ministro mostró preocupación por la cantidad de policías que llevan su dinero a captadoras ilegales. “En el caso de Big Money se identificaron a 300 funcionarios con volúmenes que van de USD 15 a 20.000. Se estima que, en este nuevo caso, la cantidad sería parecida”.

El funcionario expresó que los policías no podrán justificar su patrimonio, entre otros delitos que pesarían en su contra. Carrillo también explicó los avances del caso “Don Naza” e indicó que su muerte es un delito común y hay personas involucradas, no obstante, dijo que si el culpable es un funcionario policial o militar habría actuado individualmente.

El ministro también informó que «Don Naza» se había trasladado a la Latacunga el 13 de abril para gestionar un habeas corpus para los cuatro detenidos en el Ministerio de Defensa y que en su regreso a Quito acontecieron los sucesos que llevaron a su muerte. MIB

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En el vídeo se puede observar a un hombre, identificado por el policía como “Don Marquito” contando billetes de USD 100 en un total de USD 10.000. El hombre le dice que esa es la ganancia duplicada de su inversión. “Dios le pague don Marquito, don Dieguito, a la familia Renacer. Le agradezco mucho y como les dije gracias por abrirme las puertas del grupo Renacer y para esa gente a la que uno le avisa de esta bendición, esto es real”, dice mirando a la cámara

Captación ilegal de dinero

El Código Orgánico Integral Penal (COIP) impone una pena de cinco a siete años para las personas que tengan actividades de intermediación financiera de forma ilegal.

Artículo 323.- Captación ilegal de dinero. – La persona que organice, desarrolle y promocione de forma pública o clandestina, actividades de intermediación financiera sin autorización legal, destinadas a captar ilegalmente dinero del público en forma habitual y masiva, será sancionada con pena privativa de libertad de cinco a siete años. MIB

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En su cuenta de Twitter, la Policía Nacional escribió: «Policia Nacional a través de Dinased, localizó el cuerpo sin vida de Miguel Ángel N, alias ‘Don Naza’, en el sector de Amaguaña Los Chillos. Se realizan las investigaciones para determinar las causas de este hecho»

El cuerpo se halló en la vía Pasochoa, en la parroquia de Amaguaña, al sur oriente de Quito. Un ciudadano del sector, cuando ingresó a su hacienda para verificar su ganado, alrededor de las 06:30, encontró el cadáver y lo denunció al ECU-911.

Según los primeros reportes policiales, las heridas fueron producto de arma blanca y se registró una herida por arma de fuego en la parte anterior de la pierna izquierda.

El asesinato de Don Naza ocurre luego de que se hiciera pública su visita al Ministerio de Defensa, con maletas de dinero. Las Fuerzas Armadas admitieron que la tarde del domingo, 10 de abril, Nazareno habría ingresado al menos tres veces a las inmediaciones del Complejo Ministerial.

De acuerdo a reportes de inteligencia, las primeras dos ocasiones, se registró con su cédula en la garita. La tercera y última ingresó por el parqueadero con cuatro cómplices.

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«Don Naza» ingresó por lo menos tres veces al Complejo de Defensa

¿Quién fue Don Naza?

Don Naza fue el creador de la plataforma de captación ilegal de dinero Big Money. Un militar en servicio pasivo que ofrecía devolver hasta el 90% de interés, en una semana, a quienes le entregaban su dinero. La Fiscalía General del Estado lo acusó como autor directo del delito de captación ilegal de dinero.

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Asimismo, la institución señaló que su personal es «limitado» para controlar un cuantioso número de entidades financieras. «Al momento posee 200 funcionarios que se limitan a controlar a más de 600 entidades», dice un comunicado emitido por la Superintendencia.

La institución también enfatizó en que la captación no autorizada de dinero es una actividad delictiva. Por ello, está colaborando con la Fiscalía, la Policía Nacional y la Unidad de Análisis Financiero y Económico sobre estos temas.

El Decreto

El Ejecutivo aprobó el Decreto N° 395, el pasado 5 de abril. En el decreto se aclaran las tareas de la Superintendencia de Bancos y la Superintendencia de Economía popular y solidaria.

Dentro de las tareas, se encuentran el vigilar a entidades no autorizadas, mediante la aplicación de los artículos 62, 254, 275 y 276 del Código Orgánico Monetario y Financiero; reglamento que dispone que las superintendencias deben supervisar a las entidades autorizadas y a las no autorizadas.

El documento también establece que las superintendencias deben mejorar su coordinación para el control de estas entidades.

Además, las superintendencias deben determinar las personas naturales o jurídicas que realicen actividades en entidades no autorizadas; realizar inspecciones y, cuando el caso lo amerite, deberán coordinar con la Unidad de Análisis Financiero del Ecuador, con la Policía Nacional y la Fiscalía, en caso de que requieran protección o apoyo para actividades de inspección.

Este decreto fue emitido luego de que se conociera la aparición de varias entidades irregulares de captación ilícita de dinero y estafas a ciudadanos.

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Según la investigación, se habría cometido el delito de estafa a inversionistas. El modo de captación se hacía a través supuestas compañías que ofertaban servicios de inversión en plataformas financieras a través de bitcoins. Se ofrecía un rendimiento mínimo del 17%.   

La empresa “Fortunario Activos Digitales Cia.ltda”, allanada durante el operativo se encuentra inscrita como sociedad bajo control de la Superintendencia de Compañías.

“Somos un grupo de expertos en el área de inversiones en activos digitales. También en los mercados financieros con análisis técnicos y estudios macroeconómicos relacionados con criptodivisas y arbitraje en criptomonedas”, así se describe la supuesta empresa en su página web.

¿Qué dice la ley?

El artículo 323 del Código Orgánico Integral Penal (COIP) establece que las personas que realizan captación ilegal de dinero pueden recibir una sentencia de entre tres y cinco años de prisión.

En la audiencia, el juez ha resuelto la inmovilización de cuentas de la empresa, de sus accionistas y representante legal por casi USD 7 millones, informó la Fiscalía en su cuenta de Twitter.

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Fiscalía allanó las viviendas de las personas implicadas hace unos días. Sin embargo, el caso salió a la luz el pasado 17 de febrero. Una mujer denunció en la Fiscalía de Gualaceo (Azuay) haber entregado USD 40 mil a una mujer que le habría ofrecido entregarle intereses del 15% cada 8 días.

Esta promesa fue cumplida en un principio pero el dinero paró de llegar en el transcurso de las semanas. La Fiscalía pudo identificar a la mujer como María P. en una investigación preliminar a causa de esta denuncia. La misma reveló que la mujer no actuaba sola, pertenecía a una supuesta organización de al menos 4 integrantes. Ellos fueron identificados como Amanda J., Leonardo P., César A., y Carla A.

Una red con múltiples perjudicados

En el operativo se identificaron armas, dinero y libretas. Los documentos encontrados en el allanamiento permitieron contactar a otras personas que entregaron capital a cambio de intereses mayúsculos. En la vivienda de María P., autoridades hallaron archivos remitidos a 8 demandas civiles de víctimas que deseaban recuperar su dinero.

Hasta el momento 20 familias perjudicadas fueron parte de esta red. La investigación logró identificarlas pero hay más víctimas según Carlos Serrano, abogado de dos de estas familias. «No se atreven a denunciar», precisó.

El jurista cree que se pueden conseguir evidencias suficientes para probar este delito. Señaló que uno de los puntos para ser considerado como tal es que la captación es habitual y masiva. «No era un préstamo entre amigos, recibían dinero de personas desconocidas», dijo. Testimonios de víctimas reconocen que María P. inició la captación ilegal hace dos años y medio.

Ayudaban a gestionar créditos a ‘inversores’

Aún no se precisó como operaba la organización pero, pudo conocerse que entre los sospechosos, dos personas trabajaban en cooperativas de ahorro en Gualaceo. Esta agrupación ayudaba a futuros «inversores» a obtener y gestionar créditos que serían depositados en el fraudulento esquema.

La Fiscalía aún no logró calcular el monto total de la estafa aunque, según la Fiscal de Gualaceo, Elizabeth Valarezo, solo contra María P. existen procesos que suman USD 500 mil. «Las personas solicitaban créditos, no solo en esa, sino en varias instituciones financieras, o juntaban dinero entre toda la familia para alcanzar un monto importante», detalla Serrano.

Las autoridades desconocen dónde se encuentra el dinero hasta el momento. Cuentas y bienes de los acusados están bajo investigación. La Fiscalía solicitó la enajenación de estos bienes. Sin embargo, el juez Edwin Regalado negó esta medida bajo el argumento de que la institución ‘no ha justificado sobre qué bienes se debe dictar la medida’.

Este mismo juez dictó medidas cautelares contra 5 de las 6 personas detenidas. Es decir, no podrán salir del país y deberán presentarse periódicamente en el juzgado mientras dure la investigación.

El suceso se expandió

Gualaceo es el segundo cantón más poblado de Azuay, con cerca de 50 mil personas. Muchas de ellas se endeudan para ‘invertir’ en estas redes de captación. Este cantón presenta un intenso movimiento económico por remesas de emigrantes. En 2021, Azuay percibió USD 673 millones en remesas. Gualaceo recibió USD 56,67 millones de ese monto.

«Llama la atención la facilidad con la que ciertas cooperativas están colocando dinero», menciona Rodrigo Mendieta, investigador de la Universidad de Cuenca. El mismo explica que a pesar de ser estafadas, la mayoría de personas no llegan a denunciarlo.

Varias personas solo guardan silencio ante este tipo de casos. Muchos lo hacen por temor a no recuperar su dinero depositado o por la esperanza de recuperar parte de él. Mendieta indica que una de las causas de estos sucesos se debe a la falta de educación financiera generalizada.

«No puede haber un negocio legal que entregue dinero a una tasa mucho más alta de lo que presta un banco». Con todos estos datos, el INEC destaca que la economía del cantón no es la idónea para este tipo de inversiones. El ingreso promedio en Gualaceo fue de USD 290,69 para diciembre de 2021, según el Instituto.

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Según Pichincha Comunicaciones, decenas de ciudadanos buscaban a Miguel Ángel Nazareno, mejor conocido como Don Naza, no para que responda ante las autoridades, sino para depositarle más dinero.

Durante las primeras horas de la mañana, la Fiscalía General del Estado (FGE) realizó un allanamiento a tres inmuebles de la inversora Big Money, propiedad de “Don Naza”. La empresa, que opera fuera de la ley y del control de la Superintendencia de Bancos, fue intervenida por la presunta captación ilegal de dinero.

¿Dónde está Don Naza?

El paradero de Miguel Ángel Nazareno es desconocido. Luego del allanamiento a la inversora, la Jefatura del Distrito Policial de Quevedo confirmó que no ha podido ubicar al líder de la empresa.

Según Touch Tv, “Don Naza” envió un audio a sus inversionistas. En él señala que regresará pronto con el negocio ya legalizado y recomienda a sus clientes que mantengan la calma. Se estima que más de 5 mil inversores habrían depositado al menos USD 6 millones en Big Money.   

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“Durante el operativo Verde Fortuna, ejecutado en Quevedo, se allanaron en total 3 inmuebles, donde se recabaron elementos que contribuirán en investigación de un presunto delito de captación ilegal de dinero. No hubo detenidos”, informó la institución.

En las imágenes de Fiscalía aparecen equipos de computación y fajos de dinero, presumiblemente de las personas que lo entregaron con la esperanza de recibir el doble. La promesa de Big Money era pagar el 90% de interés.

Don Naza

El paradero de  Miguel Ángel Nazareno es desconocido. El dueño de Big Money es un cabo del Ejército que no trabaja desde el 7 de junio cuando envió  la solicitud de baja voluntaria. Su RUC dice que es reparador de electrodomésticos y para el Servicio de Rentas Internas es una persona natural no obligada a llevar contabilidad.

¿Qué hacer para evitar estafas?

Para evitar ser víctima de estafa, la ciudadanía debe seguir tres pasos importantes.

1. Verificar si la entidad en la que entregará su dinero se encuentra en la lista de entidades autorizadas de la Superintendencia de Bancos (https://www.superbancos.gob.ec/bancos/catastro-publico/)  y de la de Economía Popular y Solidaria (https://servicios.seps.gob.ec/gosf-internet/paginas/consultarOrganizaciones.jsf).
2. Revisar si la empresa consta en la Superintendencia de Compañías.
3. Conocer las condiciones de la inversión y ponerlas en duda si los beneficios tienen una alta tasa.

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