El 28 de abril, la cartera de Estado admitió que la negociación con la entidad financiera sería una estrategia para la inversión en la conservación de la reserva marina de Galápagos. El Gobierno recalcó que la oferta del Credite Suisse a finales de abril, fue por cuenta propia.

La generosa oferta cayó del cielo

“Credit Suisse no lo hace por orden de la República de Ecuador. No tenemos ningún contrato de recompra de bonos con Credit Suisse”, dijo Lemus en entrevista con FM Mundo, el 26 de abril.

Hasta ese momento, el banco extranjero hizo una oferta al país por USD 800 millones por bonos emitidos en 2020 y que vencen en los años 2030, 2035 y 2040. Según el economista Marco Flores, con este valor se podría comprar unos USD 2.200 millones en Bonos Globales ecuatorianos descontados en manos de tenedores privados.

Cabe recalcar que a inicios del 2023 la deuda pública del Ecuador ascendía a USD 62.132,56 millones, es decir, el 50,77 % del Producto Interno Bruto (PIB), según el Ministerio de Economía.

¿Cuál es el interés del Credite Suisse?

Para Flores, la oferta de compra hecha por el banco suizo hace que el precio de los bonos del Ecuador suban. »Quienes los vendan harán un gran negocio y como es seguro, los compraron a un precio inferior al ofertado. Se ha creado así la oportunidad para venderlos con excelentes ganancias», dijo en un tuit

Por su parte, Santander US Capital Markets LLC señaló que esta oferta de Credit Suisse forma parte del plan de Ecuador para conseguir recursos, a través de la emisión de bonos azules direccionados a la preservación de los ecosistemas.

La caída del banco suizo

El Credite Suisse se encuentra entre los 30 bancos más importantes del país. Uno de los principales factores para su declive es el alto incremento de las tasas de interés para enfrentar la crisis económica.

Un detonante fueron los comentarios de su principal inversor, el Banco Nacional Saudita, que manifestó que no estaba dispuesto a aportar más dinero tras haber comprado una participación cercana al 10 % por USD 1.500 millones el año pasado.

Además, el banco suizo perdió la confianza y credibilidad de sus clientes e inversores por una serie de multas y sanciones relacionadas con la evasión de impuestos, apuestas equivocadas y entre otros casos.  

Ante la situación del Credite Suisse, el banco rival Union Bank of Switzerland (UBS) adquirió la entidad financiera a un gran descuento por debajo de su valor. El objetivo de esta negociación sería detener la crisis bancaria desatada, sin embargo, la entida financiera sigue operativa.(A.G.M).

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El decreto ejecutivo 695 fue emitido el 20 de marzo con las modificaciones a tres artículos del reglamento de la LOCGE. El nuevo texto reforma al artículo cuatro y dice que “las entidades financieras y bancarias privadas, cuyo capital social, patrimonio, fondo o participación esté integrado con el 50 % o más de recursos públicos, serán sometidos a la supervisión de la Superintendencia de Bancos”.

El economista señaló que si estas instituciones son controladas por la Superintendencia, las acciones -que se aplicarían si encuentran un mal uso de recursos públicos- se regirán a las sanciones de la entidad de control.

En este sentido, recalcó que los reglamentos de Contraloría son distintos; incluso, pueden impulsar acciones de carácter penal. Pese a las evidentes intenciones del mandatario, el decreto es legal dado que son reformas al reglamento, mas no a la ley en general.

Flashback

En diciembre del 2022, un Tribunal de la Corte de Justicia del Guayas ratificó la anulación de la designación de Raúl González como titular de la Superintendencia de Bancos.

Según la entidad, la designación carecía de motivación porque “no se explican los criterios de especialidad y méritos que conllevaron a que el postulante Raúl González haya sido seleccionado para ocupar dicha dignidad”.

En el mes de noviembre, la Asamblea Nacional posesionó a González como titular de la Superintendencia de Bancos. Sin embargo, el Pleno del Consejo de Participación Ciudadana (Cpccs) de Hernán Ulloa ignoró esta acción y designó a Roberto Romero von Buchwald como nuevo superintendente. Además, exigió al Legislativo que lo posesionen.

“Por eso es la obsesión del Gobierno de Lasso de tomarse el Cpccs para colocar a gente anuentes a su política”, dijo Borja.

La economía del Ecuador y el panorama mundial

Respecto a la caída del Credite Suisse, indicó que es improbable que exista una afectación a la reserva internacional del Ecuador. Señaló que existen parámetros para que el dinero sea alojado en bancos con mayor seguridad, como el Banco Internacional de Pagos que el de las bancas privadas. A pesar de su pronóstico, el Banco Central del Ecuador (BCE) tendrá que pronunciarse oficialmente.

No obstante, resaltó que el incremento de las tasas de interés a nivel global sí pueden afectar la economía ecuatoriana. Estados Unidos tomó medidas para protegerse, pero estas acciones excluyen a los países tercermundistas. Por ende, puede existir una reducción en los bonos del país. (A.G.M).

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Para el economista Marco Flores, los siguientes días son cruciales para saber qué ocurrió con los precios de las acciones y el retiro de los depósitos en el banco suizo. Resaltó que es necesario controlar esta crítica situación para evitar el contagio en la economía mundial.

En el caso de nuestro país, manifestó que el Banco Central debe informar al país dónde está el dinero de las reservas internacionales. Se presume que parte de este capital puede estar en el Banco Central Europeo, presidido por Christine Lagarde, quien fue directora del FMI hasta el 2019.

También recalcó que 25 % del presupuesto del país requiere de apoyo internacional, en donde están incluidos organismos multilaterales. La falta de financiamiento puede perjudicar no solo al Gobierno, sino a bancos privados que realizan sondeos en el exterior.

Cartas de créditos, importaciones y exportaciones sustentadas económicamente desde el exterior elevarían sus costos. Por lo tanto, los productos que se fabrican y venden en el Ecuador con bienes importados podrían subir su valor. “Hay que tomar muy en cuenta lo que está sucediendo para tratar de prever todo lo que se pueda en el mercado interno”, dijo a Radio La Calle.

Recuerdos del Feriado Bancario

Desde la visión del economista Pablo Dávalos, la desregularización de los bancos es un factor común entre el feriado bancario de 1999, en Ecuador y lo ocurrido en el Credite Suisse. Cuando ocurre una caída en los indicadores de eficiencia, las instituciones financieras buscan la expansión de su modela de negocios sin vigilancia.

La Ley General de Instituciones Financieras, aprobada en el Gobierno de Sixto Durán Ballén, en 1994, permitía el acceso de créditos a empresas, accionistas y administradores del banco que lo otorgaba. La pérdida para el Ecuador superó los USD 8.500 millones. Los banqueros dieron a sí mismos créditos y no los pagaron.

“Ahora bajo ninguna circunstancia hay que permitir que los bancos privados tengan la cancha abierta y el margen de maniobra que ellos desean. Hay que regularlos y controlarlos”, resaltó Dávalos.

La caída del Credite Suisse

El Credite Suisse se encuentra entre los 30 bancos más importantes del país. Uno de los principales factores para su declive es el alto incremento de las tasas de interés para enfrentar la crisis económica.

Un detonante fueron los comentarios de su principal inversor, el Banco Nacional Saudita, que manifestó que no estaba dispuesto a aportar más dinero tras haber comprado una participación cercana al 10 % por USD 1.500 millones el año pasado.

Además, el banco suizo perdió la confianza y credibilidad de sus clientes e inversores por una serie de multas y sanciones relacionadas con la evasión de impuestos, apuestas equivocadas y entre otros casos.  

Ante la situación del Credite Suisse, el banco rival Union Bank of Switzerland (UBS) adquirió la entidad financiera a un gran descuento por debajo de su valor. El objetivo de esta negociación sería detener la crisis bancaria desatada. (A.G.M).

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